P2P备案转折点仅有400余家平台提交自查报告(附名单)

2018年8月全国P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室已向各省市网贷整治办下发了《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》,随同这一通知下发的还有此前市场颇为关注的《P2P合规检查问题清单》(包含108条),这预示着P2P合规全国统一标准出台。该问题清单将与P2P总的法规体系“1+3”(即“一个办法三个指引”)一道,作为此次合规检查的依据。

至此全国统一的P2P备案验收标准出台,108条《P2P合规检查问题清单》和“1+3”(即 “一个办法三个指引”)成为P2P备案验收最权威也是唯一的法规依据。

自查分几个层面

一是P2P平台自己组织自查,108条《P2P合规检查问题清单下发后,已经有很多平台积极行动组织高管一起逐条学习,也有平台已经启动律所、会计事务所、信息披露等合规工作的对标,对这些积极拥抱监管的平台应该点赞,既是身先士卒积极拥抱监管,也是在当前形势下对行业的一种积极贡献。

P2P黑板报不完全统计,目前有401家P2P平台已启动合规自查或已提交自查报告,不足正常运营平台的三分之一,名单如下:

1、为确保收集上报信息的真实性,请将平台启动自查信息证明发送至:guaixiaozhu123@126.com
2、证明形式:二者任选一种,一是平台启动自查的官方公告(官网或者官方微信公众号)截图;二是加盖平台公章的证明照片。

二是协会对会员的自查自纠检查,协议是民间组织,但对其成员有自律管理责任,目前中国互联网金融协会、北京互联网金融协会、上海互联网金融协会均启动自查自纠工作或者下发自查自纠通知。

三是金融办启动合规检查,108条《P2P合规检查问题清单》和“1+3”(即“一个办法三个指引”)监管文件由国家级机构发布,但负责检查落实执行工作的部门还是各地方金融办,108条和“1+3”法规文件是标准,地方金融主管部门负责执行。平台在合规检查的启动时机、节奏以及标准上还要和地方金融办保持高度一致。

P2P合规自查将成为下半年平台核心工作

108条《P2P合规检查问题清单》和“1+3”(“一个办法三个指引”)为P2P指明了方向。各P2P网络借贷机构要提高思想认识,深刻理解金融风险防控的长期性和艰巨性,充分认识这次自律检查工作的必要性和紧迫性,常怀敬畏金融、敬畏市场、敬畏风险之心,切实落实整治部署、监管政策和自律标准规则

中国互金协会于8月22日,向其网贷类会员机构印发《关于开展P2P网络借贷机构自律检查工作的通知》,启动P2P网贷会员机构自律检查工作,自律检查工作包括机构自查自纠、非现场检查和现场检查三个阶段,三个阶段的检查将交错进行。

随后的8月底,中国互金协会对其网贷类会员单位下发《P2P网络借贷会员机构自查自纠问题清单》,包含119条问题清单,主要内容与“网贷合规检查108条”大体一致,部分内容有不同之处。

北京互金协会也于8月27日发布《关于北京P2P网络借贷行业合规自律检查工作的公告》,将对北京市P2P网络借贷机构开展行业合规自律检查,9月10日启动,11月30日结束,所有在京注册并正常展业的网贷机构请于9月1日至9月30日之间,最迟于10月15日之前登录协会官网进行登记并提出自律检查申请。

目前,已有北京、上海、山东、深圳市、广东、浙江、贵州、四川等省、市地方互金整治办或相关管理部门也先后发文,对辖区内P2P合规检查进行了部署。

未纳入专项整治网贷平台应立刻停止新发标的,制定资产清收和资金清退工作方案

还没有纳入互联网金融专项整治的网贷机构面临的结局一点都不意外,那就是退出。日前,广州市金融工作局(下称“广州金融办”)发布《市互金整治办关于转发进一步组织辖内P2P网贷机构做好合规自查的通知》,明确未纳入专项整治的网贷机构做好资金清退工作。

按照此前全国P2P网络借贷风险专项整治办的通知,本次合规检查应于2018年12月底前完成。从各地下发的P2P合规检查细则来看,基本与2018年12月底的整改大限相符合,而新一轮P2P平台合规整改也已正式的开启。

北京自查结束,正式启动P2P现场检查

10月11日,北京地区P2P网贷现场检查工作,目前已正式启动。现场检查的原则为“边查边改、即查即改”,检查的范围是收到整改通知书并且提交自查报告的京籍P2P网贷机构。北京监管方预计将在接下来两个半月的时间内,对辖区内的网贷机构进行全面的现场检查验收。

北京监管方在正式启动P2P网贷现场检查验收工作前,曾召开统一的内部培训会并制定出详细的培训手册。培训对象为参与行政检查的有关人员,主要包括区政府有关部门人员、第三方律师事务所及会计师事务所等中介机构、以及一些抽调的银行机构相关人员。培训手册的内容则明确涵盖,现场检查验收工作的标准与流程要求;在整个现场检查验收过程需要相关检查人员完成的主要工作项目及细节要求。

据参加培训会的人员透露,此次现场检查设立的标准非常严格,监管方将从严掌握。

10月22日,协会召开了自律检查启动会。协会有关负责人主持会议,进行整体工作动员和部署,宣读自律检查的纪律要求,并对下一步检查工作做出具体安排。本次启动会对检查流程、标准、现场检查注意事项进行了说明。将对在京注册并正常展业的网贷机构开展与监管部门统一标准、统一流程、统一组织、统一系统、统一数据的行业合规自律检查。

各地检查具体时间表:

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