自查倒计时,448家平台提交自查报告!10家平台上金融黑名单

P2P雷潮来袭已近半年,一地鸡毛之后,是出借人群体的人心惶惶和行业前景的不明朗。

合规检查的开展犹如一剂强心剂,给行业划定了界限,让未来更规范化和合规化,让心中不免增加了些许信心。

然而我们仍需面对的是,在平台合规的进程中,势必将引发一波退出浪潮,比如首当其冲的是不合规的小平台的退出,这将是行业必经的阵痛。

没人知道还有多少平台会因此退出市场,这种确定条件下的不确定性宛如一把悬在出借人头上的剑,时刻打击着行业的信心。

因此,在没有真正结果前,我们要做的就是时刻保持警惕,持续关注,才能在这瞬息万变的时代把握平台的最新进展。

02

今年8月中旬,全国P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室向各省市网贷整治办下发《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》。

同时随文下发了108条《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》,自此拉开了新一轮全国范围内的P2P合规检查序幕。

随后中国互联网金融协会、北京互联网金融协会、上海互联网金融协会宣布启动P2P平台合规自查、检查工作。北京、上海、广东、深圳、浙江、山东、贵州、四川等省、市地方互金整治办或相关管理部门也先后发文,对辖区内P2P合规检查进行了部署。

各地明确了退出规则,未纳入专项整治网贷平台应立刻停止新发标的,制定资产清收和资金清退工作方案。

换句话说就是还没有纳入互联网金融专项整治的网贷机构面临的结局一点都不意外,那就是退出。

众所周知,机构自查、自律检查、行政核查是网贷合规检查三部曲。

其中机构自查就是合规的第一步,如果连这一门槛都没有去跨或没有跨过去,那请直接将其从进一步合规的名单中划去。

截止目前,侠女根据平台官网自查公告、自查证明照片和第三方数据等资料,再次进行不完全统计。目前至少有448家P2P平台启动合规自查工作或者已提交合规自查报告,不足正常运营平台的三分之一,具体名单如下:

注:北京、上海、广州、浙江、深圳等地已完成网贷机构自查阶段,相继进入自律检查阶段。

03

在合规备案不断推进的过程中,为防范化解金融风险,推进涉金融领域信用体系建设,国家发展改革委员会发布金融领域黑名单,用以提示大众。

2018年11月30日,也就是今天发改委公布了第九批涉金融领域黑名单。

这批名单中包括了严重债务失信人、非法集资(自然人)、非法集资(企业)、其他严重违法名单(自然人)、恶意逃废债借款人

第九批涉金融领域黑名单中个人,企业信息合计400条。其中,严重债务失信人43家,非法集资企业39家,非法集资个人147人,其他严重违法名单146人,恶意逃废债借款人名单25人。

39家非法集资企业中,有三家公司旗下有运营网贷平台:山东汉泽投资有限公司运营汉泽天下,潍坊玉丰投资有限公司运营玉丰投资(财富),潍坊惠利银通信息科技有限公司运营惠利银通

25家恶意逃废债借款人企业,共牵涉了中广核富盈,钱多多,利典金融,宝象金融钱牛牛新新贷口袋理财7家P2P平台。其中,2家企业涉及中广核富盈,1家企业涉及钱多多,1家企业涉及利典金融,3家企业涉及宝象金融,15家企业涉及钱牛牛,2家企业涉及新新贷,1家企业涉及口袋理财

企业恶意逃废债必会影响平台的回款,因此有投这些平台的小伙伴要警惕了。

互金狗提示:网贷内幕www.p2cgou.com深 投资需谨慎


发表评论

(必填)

(必填)

(以便回访)