背靠国资、银行存管、互金协会三大光环 草根平台“小猪理财”涉嫌非吸被立案调查

11月6日,P2P平台小猪理财”在官网发布了两则公告,态度之友好、言辞之恳切。究其根本原因,是因为该则公告来的不同凡响。

公告指出,2018年11月5日,南昌市公安局红谷滩分局已对“小猪理财”平台涉嫌非法吸收公众存款案进行立案调查,检察院已批准逮捕涉嫌非法吸收公众资金的犯罪嫌疑人5名。

公告还指出,通过平台自融、逃避还款责任、恶意转移财产的企业及相关人员将会进行立案调查;对于拒不退赃、不配合公安机关工作的企业和人员我局将依法采取强制措施,尽全力为出借人追赃挽损。

小猪理财暴雷前因:高管反目、卸磨杀驴

9月23日,南昌市公安局发布通报称,红谷滩公安分局于近期根据群众报案,依法对小猪理财涉嫌非吸收公众存款案立案侦查。

至此,小猪理财暴雷一案开始浮出水面,走进大众视野。目前,关于小猪理财暴雷流传着两个版本,据此前报道,一个是来自于员工的自述,另一个是知情人士爆料,但均指向湖南永州冯国栋的企业。

流传的第一个版本,用一句话概括:十大债务方互咬,小猪理财被推入万丈深渊,至于冤不冤,有待评判。

以湖南冯国栋为首的10家左右大额债务方,分别以非个人、非本公司名义在平台上借款高达3亿元。随后又以存在放贷给第三方,无法收回,存在他人欠他钱,故而以他人及他人亲属朋友的银行卡、身份证等名义借款,金额不匹配等等因素借口相互推脱、指责,拒不承认债务。

连带效应,云南尊祥融资担保公司与小猪理财平台是合作单位,全国240家小额债务方都与此担保公司签署了担保协议,同时规定债务人在平台发标筹款前需缴纳20%担保金至指定私人账户。有趣的是,担保公司竟然被冯国栋控制,股东是冯国栋的大舅子及妹妹。

冯国栋被发现挪用担保金还债,导致全国240家小额债务企业还完款之后担保金迟迟不能退还,于是大量其他地方债务企业不敢轻易还款,导致平台大面积逾期。

据了解,小猪理财平台开始出现部分借款人还款逾期事件,是从7月19日开始的,涉及借款人达几千人,债务和信担保建筑企业250家,代收金额7.6亿元。

小猪理财雄厚背景=国资+银行存管+互金协会

据了解,大部分投资者之所以选择这家平台,就是看中了它“雄厚”的背景!

官方资料显示,小猪理财成立于2015年3月1日,由江西小猪金融信息服务有限公司推出运营,注册资金1亿元,实缴资金2000万元。

市政府国资企业永州市第二市政工程公司参股并获得A轮融资;

2015年12月25日,小猪理财加入江西省互联网金融协会;

2017年4月21日接入江西银行存管。

众多光环围绕下,小猪理财人气高涨!直至今日,官网品牌名旁边仍旧会跳出来,“国资参股、值得信赖”“江西银行资金存管”两个烫金标语。

但是科技金融在线发现,小猪理财所宣称的国资背景并非官方授意,而是永州市第二市政工程公司前法人代表左启军个人行为下所产生的股权变更,或许背后国资股东被未授权。

根据工商信息显示,小猪理财的大股东为董事长游科勤,持有85%股份。1987年出生的游科勤,是一名草根创业者,白手起家、从零开始,整个高管团队也并没有系统的金融从业经验。

另外,据科技金融在线获悉的另一个版本,今年7月份逾期事件爆发后,游科勤非但未替广大出借人真正进行债务催收,而是多次在不同场合,鼓动投资人债转股(未果)、转签线下协议、未经投资人同意私自篡改平台系统核心企业信息等,妄图为冯国栋诈骗借款毁灭犯罪证据,逃避法律责任,让投资者瞠目结舌。

截至11月8日,小猪理财官网运营报告显示,小猪理财平台累积出借人数92821人,其中有1336名江西人;此外,该平台尚有7.4523亿元待还金额,累计逾期金额6.8682亿元,累计逾期笔数8068笔。

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