警方三天通报18家立案平台进展,房、车、股票均有冻结!

全国各地处置P2P风险工作进展

根据国家、省、市的统一部署,做好网贷风险专项整治是防范化解重大风险攻坚战的重要战役。各地监管部门也按照8月12日国家互金整治办、网贷整治办联合发布的十项举措,纷纷开展了P2P风险处置工作。时隔两个多月,网贷之家根据各地化解P2P风险进展情况进行了初步整理:

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一要畅通出借人投诉维权渠道。网贷机构建立沟通机制,提高经营的透明度。

全国层面,公安部已开通110家爆雷平台投资人信息登记通道;地方层面,杭州市公安局开通了网络借贷平台投资人网络登记通道(杭州公安微信公众号、警察叔叔APP);深圳经侦推出“网贷平台投资人报警登记系统”小程序(由深圳市公安局经济犯罪侦查局联合有关部门研发),供P2P网络平台投资人报案登记。
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二要开展网贷机构合规检查。引导机构合规经营和健康发展。

近几日,以北上广深浙为主的各地区平台纷纷向当地金融办提交了自查报告,也有平台正在接受包括地方金融局和银保监会、外部律师事务所等单位在内的进场检查。中国互联网金融协会亦对32家银行通过存管业务测评进行了公示,并将相应对接平台的存管状况进行了部分更新。

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三要多措并举缓释风险。指导网贷机构通过兼并重组、资产变现、与金融机构合作等多种市场化手段缓释流动性风险。

8月以来,中国信达、东方资产等“官宣”AMC参与P2P风险化解,在中国信达的业绩会上,其高管表示,对于P2P网贷风险整治,中国信达已经成立专业小组深入调研分析该领域情况,并与地方相关部门对接。9月中旬,网曝东方资产天津市分公司与信融财富签订了一份《债务清偿协议》,或成为四大AMC化解网贷风险的首单。
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四要压实网贷机构及其股东责任。已退出机构要依据破产法、公司法及有关监管要求制定清盘兑付方案,股东依法负连带责任,有关部门监督执行,切实提高债务清偿率。
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五要规范网贷机构退出行为。建立报备制度,明确退出程序,规范资产处置和债务清偿,确保出借人合法权利不受侵害。

9月初媒体报道称,为进一步有效化解网贷等互联网金融机构存量风险,总结各地有效作法,稳妥有序推动机构良性退出,防范处置风险的风险和道德风险,网络借贷风险专项整治工作办公室联合互联网金融风险专项整治工作办公室于近日印发了关于做好网络借贷等互联网金融机构良性退出工作意见,指导各地在坚持市场化、法治化原则的前提下,完善工作机制和程序,扎实做好机构良性退出工作,最大限度保障投资人合法权益。同时,对严重违法违规的机构加大打击力度。
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六要依法从严从重打击恶意退出的网贷平台。缉捕外逃人员,加大法律惩处力度,形成有效震慑。

自7月以来,深圳市金融办针对P2P网贷风险处置工作情况进行了周期性通报,有媒体统计深圳地区近期P2P案件侦办进程通报至少超过100次;10月12日,上海警方对外披露,在本地公安机关6月份以来接报侦办的非法集资案件中,共有在逃人员58名,截至发稿已抓获48人,抓获率超过80%;10月17日,《平安时报》从浙江省公安厅经侦总队获悉,省公安厅成立网贷平台案件追赃挽损会战工作专班,开展网贷平台案件追赃挽损会战,据统计,从6月1日至10月5日,全省已抓获网贷平台案件犯罪嫌疑人375名,冻结涉案资金9亿余元,查封、扣押一批涉案资产。
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七要加大对恶意逃废债行为的打击力度。将恶意逃废债的企业和个人信息纳入征信系统和“信用中国”数据库,开展失信联合惩戒。

深圳、上海等各地已向中国人民银行报送多批恶意逃废债重点人员名单,并提出完善失信惩治范围和具体措施的建议,推进“以打促还”。《金融时报》记者近日从接近监管的人士处获悉,首批P2P恶意逃废债借款人信息已被纳入人民银行征信中心和百行征信的系统,包括企业借款人信息和个人借款人信息,其中最大的一笔逃废债金额已经达到数千万,共涉及金额约2亿元。同时对于P2P平台也会采取约束措施,失联跑路的平台高管的信息也将纳入征信。
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八要加强金融基础知识普及工作。帮助群众准确分辨非法吸储、集资诈骗等违法犯罪行为,增强投资风险识别能力和审慎意识。
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九要引导出借人依法理性维权。依法打击造谣、煽风点火、聚众闹事等非理性、超越法律界限的维权行为。
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十要严禁新增网贷机构。各地要禁止新注册网络金融平台或借贷机构,加强企业名称登记注册管理。

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18家立案平台最新进展

值得注意的是,今年6月网贷机构集中出险至今,近四个月的时间里,为了最大限度地推进网贷平台案件侦查工作,最大限度地减少投资群体的损失,警方开展的缉捕外逃人员、追赃挽损工作从未停歇。

网贷之家观察到,10月20日至22日三天时间,警方连续通报了18家立案平台的最新进展,对多家平台高管和相关涉案人员进行了正式逮捕,冻结了大量资金以及房产、车辆、股权、股票等可变现的资产:

饭饭金服

10月20日,嘉兴市公安局南湖分局通报称,截至10月18日,嘉兴市公安局南湖区分局共受理饭饭金服投资人报案5121起。公安机关持续加大对8名犯罪嫌疑人的审讯工作,对主要犯罪嫌疑人关联亲属和公司其他从业人员同步开展调查取证工作,目前已对十余名人员开展调查。根据通报,目前警方已经查明:

2017年5月,犯罪嫌疑人张某粉通过中间人介绍,以2.65亿元从北京“爱钱帮”整体受让“饭饭金服”,同年7月正式接管;

张某粉接管“饭饭金服”后,由犯罪嫌疑人陈某负责相关业务经营。经营期间,犯罪嫌疑人利用多个空壳公司用于资金运作,以新发虚假项目标的吸引投资人投资进行自融。自融金额及挪用项目等细节正在进一步侦查中;

截至目前,公安机关已冻结张某粉等犯罪嫌疑人个人银行帐户和用于资金运作的涉案公司帐户查封犯罪嫌疑人位于上海(面积141.87平方米)和重庆(面积220.21平方米)的商品房各一套,查封涉案关联公司位于杭州的办公用房(面积615.75平方米)一处、别墅(面积442.84平方米)一套。

深圳地区13家

10月21日,深圳市公安局福田分局和南山分局通过各自管房微信“福田警方”深圳南山公安“通报了辖区内相关立案平台最新进展,其中福田警方公布了钱爸爸、小零钱、前金融、合拍在线、汇通易贷、财富中国、合时代等7家P2P的案情进展;南山警方公布了“中融投”、“中金黄金”、“网投网“、”零钱罐”、“利民网”及“发财猪”等6家平台的案件情况。

根据中国基金报统计,在对这十多家网贷平台的处理中,至少30余人被抓、85套房产被查封,还扣押了十余辆奔驰车,冻结资金超1.56亿元。在此次通报的平台中,冻结资金额最大的一家为钱爸爸,警方冻结资金达7100余万元,查封了11套房产。冻结房产最多的一家为财富中国,福田警方在对财富中国的案件通报里表示,目前已经冻结各类涉案账户内资金6500余万元,并查封了涉案房产74套,其中深圳22套,重庆52套。

草根投资

10月21日,杭州市公安局余杭区分局通过余杭公安微信公众号通报称,草根投资实际负责人金忠栲等25名涉案嫌疑人已被采取刑事强制措施,查封涉案公司及涉案人员相关房产16处,其中杭州9处、金华7处。查封上海富建洒店、上海虹桥公寓(该两处资产亦被其他司法机关杏封)。冻结相关涉案公司银行账户133个,资金7000余万元:扣押涉案公司相关车辆及现金680余万。

浙商e贷

10月21日,嘉兴市公安局秀洲区分局通报"浙商E贷"平台案件最新进展。通报称,犯罪嫌疑人翁某华已被检察机关批准逮捕。此外,涉案公司法定代表人杨某飞、高管陈某霞涉嫌犯罪,10月19日二人被采取刑事强制措施。专案组赴北京冻结了涉案股票,当日市值合计1000余万元。

多多理财、念钱安

10月22日,杭州市公安局上城分局官方微博@平安上城发布两则案情通报,分别通报了多多理财、念钱安两家涉案P2P平台的最新侦查进展情况。

其中一则通报显示,警方公安机关已对多多理财总经理龚某飞等5人刑事拘留,检察机关已正式批准逮捕龚某飞等3人。经公安机关全力追捕,9月19日又将公司前实际控制人屠某抓捕归案,已被刑事拘留。通报还称,公安机关成立专案组进行深入调查,对涉案公司及个人相关资产依法采取追查措施,查封相关房产,并对明确的债权进行积极追偿,目前已归集资金3650万元人民币。

另一则通报显示,警方于2018年9月19日对念鑫资产管理有限公司(念钱安)涉嫌非法吸收公众存款罪立案,公安机关已对公司法人罗某明等5人采取刑事强制措施(1人刑事拘留,4人取保候审),检察机关已正式批准逮捕罗某明。经过公安机关的全力追捕,9月28日又将公司实际控制人郑某东抓捕归案,已被刑事拘留。通报还称,公安机关成立专案组进行深入调查,对涉案公司及个人相关资产依法采取追查措施,查封相关房产,并对明确的债权进行积极追偿,目前已归集资金1500万元人民币。

值得注意的是,根据媒体报道,上述两家涉案平台的实际控制人或均为李振军,即香港上市公司投融长富的控制人,其同时亦为P2P平台投融家、萌小薪的法人。目前,这四家平台均已爆雷且被立案侦查,李振军已被公安机关发布红色通缉令。
需要各位出借人注意的是,为防止资产转移和尽可能的为投资者追回损失,警方一般都会对涉案人员以及关联人员名下资产进行全面调查,并对平台返款情况进行全面审计,并适时予以冻结。在对涉案平台资金问题的解决上,除了对现金、房产等资产进行冻结外,警方也会关注平台自身的回款能力,有时也会和平台合作方约谈,敦促合作方对借款企业、个人的催收力度,内外双管齐下,解决回款问题。

另外,目前警方已经开通了网上报案通道,以及提供犯罪线索和咨询案件的端口,出借人可以积极咨询和配合警方的调查取证工作,以期早日追回自己的血汗钱。

互金狗提示:网贷内幕www.p2cgou.com深 投资需谨慎


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