“金融博士平台”发布虚假信息,涉嫌集资诈骗

近期,有投资人向本刊反映,灏权(上海)互联网金融信息服务有限公司旗下的互联网平台金融博士,发布虚假巨额融资信息,投资人资金通过第三方支付平台流入金融博士平台。平台收益权转让产品原债权企业营业执照已经被吊销,平台却隐瞒“真相”继续发布融资信息,此行为已涉嫌集资诈骗。为此,记者对该平台进行深入调查。
发布巨额虚假标的,涉嫌集资诈骗
记者在金融博士平台官网了解到,该平台标的由企业借款和收益权转让两类组成,收益权转让标的按照项目类型分为保商盈、保农盈、稳融盈、车险盈等。
以“保商盈06015-16”为例,该产品是保理公司所提供的应收账款收益权转让产品,该项目应收账款总额为人民币131,431,721.00元,在平台募集资金 105,000,000.00元。该项目在平台目前已募集55期,其中每期金额为50万元3期,每期金额为100万元52期。
记者通过中登网查询到该项目原债权人为辽宁美联美房地产投资咨询有限公司,原债务人为辽宁利盟鼎辉资产管理有限公司,保理公司为中圆(天津)商业保理有限公司。
国家企业信用信息公示系统显示,2017年11月28日中圆保理公司因“通过登记的住所或者经营场所无法联系的”被天津市市场和监督管理委员会列入经营异常。2018年6月27日辽宁美联美房地产投资咨询有限公司因“公司成立后无正当理由超过6个月未开业的,或者开业后自行停业连续6个月以上”被沈阳市沈河区市场监督管理局吊销营业执照。
为了核实情况,7月21日,记者来到天津市自由贸易区,在中圆(天津)商业保理有限公司的注册地并未找到该公司。随后记者来到沈阳市,在辽宁美联美房地产投资咨询有限公司和辽宁利盟鼎辉资产管理有限公司注册地也未找到这两家公司。
7月22日,记者走访调查了解到在平台直接发布借款的企业沈阳优尚佳享供应链管理有限公司、沈阳博杨机械设备维修有限公司及沈阳市叶华金银店也都不在注册地。
记者对平台收益权转让产品的大部分原债权企业进行走访调查,其中金额为1.3亿元的辽宁睿沃商贸有限公司与金额为1.75亿元的沈阳中鸿恒业房产置业有限公司注册地并未发现这些公司。
在平台募集资金为4亿元的沈阳优佳商贸有限公司注册地,记者询问当地居民及市场监督管理局,都表示不知道这家公司。
金融博士平台收益权转让产品原债权企业、原债务企业及借款企业集体“失联”,金融博士平台却依然在官网发布融资信息,并在项目详情中对还款来源做出“原债权企业综合实力较强,财务状况及信誉状况良好,基于担保合同对应收账款承担连带担保责任。”的描述,很显然与事实不符。
根据《金融博士平台服务协议》 “第四条乙方的权利和义务4.如发生对本协议的权利实现不利影响的任何事件,包括不但限于保理公司或原债权人等涉及诉讼、仲裁、刑事追究、行政处罚、停业、歇业、解散、被宣告破产、被吊销营业执照、被撤销等,乙方应在上述事件发生或可能发生之日起三日内书面通知甲方。”相关约定,金融博士平台有义务在辽宁美联美房地产投资咨询有限公司营业执照被吊销之日起,三日内书面通知投资者。
金融博士平台在收益权转让产品原债权人被工商吊销营业执照后,既没有按照《金融博士平台服务协议》相关约定第一时间书面通知投资人,也未采取任何应急措施,而是隐瞒“真相”继续募集资金。金融博士平台发布虚假信息以取得投资人信任,从而达到集资目的的行为已涉嫌诈骗。
平台为关联企业巨额融资,隐患巨大
平台发布保理公司提供的收益权转让产品“保农盈”融资信息显示,该项目应收账款总额为人民币6亿元,在平台募集资金4亿元;编号为“保商盈07013”的收益权转让产品,该项目应收账款总额为人民币223,907,900.00元,在平台募集资金1. 75亿元。
平台及中登网披露信息显示“保农盈”的原债权人为沈阳优佳商贸有限公司,“保商盈07013”原债权人为沈阳中鸿恒业房产置业有限公司、原债务人为辽宁利盟鼎辉资产管理有限公司。
记者在国家企业信用信息公示系统查询到,沈阳优佳商贸有限公司公司监事和沈阳中鸿恒业房产置业有限公司的法人同为楼兴佳,前者公司法人与后者公司原债务企业监事同为王庆龙。
国家企业信用信息公示系统显示,中圆(天津)商业保理有限公司法人为聂海龙,监事为郭振鑫,股东为北京启晨中兴科技有限公司。聂海龙、郭振鑫与王庆龙同为沈阳中鸿信达信息咨询有限公司股东。北京启晨中兴科技有限公司与鼎辉华夏控股有限公司股东同为赵星星。
鼎辉华夏控股有限公司官网显示辽宁利盟鼎辉资产管理有限公司为该集团旗下资产公司,工商信息显示,鼎辉华夏控股有限公司与灏权(上海)互联网金融信息服务有限公司法人及实际控制人同为王龙清。
由此可见,收益权转让产品原债权人、原债务人、保理公司都与平台存在关联关系,保理公司以关联企业“应收账款”名义在平台募集巨额资金,存在信贷集中风险。
平台私设资金池,巨额资金去向不明
记者从一投资人在平台上充值后发现,充值页面为汇付天下,显示公司名称为灏权(上海)互联网金融信息服务有限公司,也就是说,投资人资金通过第三方支付直接流向金融博士平台,该平台有私设资金池之嫌疑。
7月24日,记者带着疑问来到位于北京市东城区建国门大街7号万豪中心C座15层采访,金融博士平台客服部负责人孙(音)经理接待了记者。对于平台风控问题,孙经理表示平台风控很专业,对于合作的企业都会到注册地去考察。针对资金存管问题及资金流向问题,孙经理说:“现在没有银行存管,是和汇付天下合作,资金直接打到借款公司或者中圆保理了,至于保理公司打到哪里,我们就不知道了。”记者提出平台“应收账款”原债权企业营业执照被吊销问题时,孙经理表示需要去风控部门核实,回来后告诉记者:“关于这家企业营业执照被吊销的事情,我们之前不知道。”
平台官网显示目前融资已突破33亿元,资金目前无银行存管,充值记录显示资金直接到了金融博士平台,平台却说打给了借款企业。保理公司、借款企业与平台之间都存在关联关系,投资人资金真实去向成谜。
记者采访后平台突然停服
记者发现,从7月24日平台开始陆续停标,25日平台发出公告《关于金融博士银行存管系统上线及期间停服通知》“金融博士平台将正式进行银行系统对接,拟定于2018 年 7 月 25 日12点开始停服,停服期间注册、投资、提现等功能将无法使用,平台将最晚于7 月 31 日正式完成银行存管上线,上线后功能恢复。”这是金融博士第三次关于银行存管发出公告,前两次都是推迟存管上线时间,7月14日公告称:存管上线延迟至8月下旬。平台突然宣布停服,并未提前发送信息通知投资人,也未披露与哪家银行签订存管协议,显然有些仓促。
7月27日上午,记者就金融博士平台与哪家签订银行存管协议的问题致电金融博士平台。记者问:“贵平台突然以存管上线为由发布公告停服,请问是与哪家银行签订的存管协议?”平台负责人孙经理说:“我们客服部也没接到通知。”
金融博士平台停服的真实意图是什么?停服期间投资人到期资金如何处理?针对该平台存在的系列问题。
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