华银金融案法人获刑1年半:实为员工,固定领1.5万月薪

11月14日消息,据中国裁判文书网文件显示,广东省深圳市南山区人民法院日前审结“华银金融”非法吸收公众存款案。被告人陈某利用深圳市华银金融服务有限公司(以下简称“华银公司”),通过互联网途径向社会公开宣传,以借款人通过平台发标“华银宝”、投资人投标的形式吸收投资人钱款。截至案发,华银公司涉及借款总额2.3584亿元,对应未结清投资人784人,未结借款本金3370万元。法院一审判处陈某有期徒刑一年六个月,并处罚金人民币五万元。

法院审理查明,华银公司平台名称“华银金融”。2016年12月份,夏某(另案处理)与陈某共同经手购买该平台,2017年1月10日,华银公司法定代表人变更为陈某,股东陈某(代夏某持股比例100%),公司实际股东和控制人为夏某。

华银公司在未经国家金融部门批准的情况下,通过互联网途径向社会公开宣传,承诺在一定期限内以货币形式还本付息或者给付回报,年化率9%至11.5%不等,以借款人通过平台发标“华银宝”、投资人投标的形式吸收投资人钱款。同时还通过职业投资介绍人(投资“羊头”)线下向社会公众宣传华银金融平台网站的华银借款标的,并将职业投资介绍人介绍的投资金额的4%做为返点费支付给职业投资介绍人及投资人,吸引投资人投资。

被告人陈某系华银公司经理,负责帮忙管理公司,具体负责公司的贷款业务,月薪15000元。借款人在平台上资料审核通过、夏某决定发标后,由陈某批文签字,之后交付运营部安排发标。平台运营期间,为实现资金周转,华银公司以荚群、刘某等人的名义在华银金融平台上发标借款,形成资金池。

 

2017年9月8日,华银金融平台因资金无法周转停止营业。

经审计,华银借贷平台自2017年1月10日至9月19日投资人共2906名,借款总额235840000元,未结借款人5名,对应未结清投资人784人。上述未结清的5名借款人,收到从华银公司华兴银行存管账户借款后,最后转入荚群、夏某、陈某等人账户。

公诉机关认为,被告人陈某变相吸收公众存款,扰乱金融秩序,数额巨大,应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。公诉机关认为被告人系从犯、有自首情节,建议对被告人判处二年以下有期徒刑,并处罚金。

被告人陈某当庭表示认罪认罚,对起诉书指控的事实没有异议。辩护人发表辩护意见称:被告人不是公司的真正股东和实际控制人、没有任何投资行为、只是领取固定的工资,其在本案中起辅助作用,系从犯。被告人认罪认罚,有自首情节。被告人在本案中未造成任何投资人员的人身伤害,社会危害性相对较小。被告人家庭困难,有父母、小孩需要其照顾,系初犯、偶犯。综上,建议对其从轻、减轻处罚,判处一年五个月以下有期徒刑。

 

审理法院认为,被告人陈某变相吸收公众存款,扰乱金融秩序,数额巨大,其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人陈某在犯罪中起次要作用,系从犯,依法减轻处罚。被告人陈某1犯罪以后自动投案,如实供述自己的罪行,系自首,依法从轻处罚。法院一审判决被告人陈某犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑一年六个月,并处罚金人民币五万元。

据金融虎了解,去年9月8日,华银金融在官网上发布《华银金融平台清盘公告》称,网贷环境每况愈下,投资人获客成本逐渐增高,决定即日起平台进行清盘整顿,清盘期间停止一切线上运营,采取线下兑付方式。

清盘公告后不久,深圳市公安局南山高新技术园区派出所便介入进来,将其查封。9月12日,深圳市公安局南山高新技术园区派出所发布《通告》称,近日陆续接到深圳市华银金融服务有限公司投资人举报该公司涉嫌违法的报案,已受理了该案件,并依法深入展开调查。

9月20日,华银金融对外公布《还款计划》,公司实控人承诺还清所有投资人欠款,如未遵守以上承诺,愿意接受一切法律制裁。

资料显示,华银公司成立于2014年3月24日,注册资本1亿元,实缴资本0元,平台官网则宣传实缴资本5000万元。2014年7月30日、8月29日,华银公司两次因“通过登记住所或者经营场所无法联系”被列入经营异常名录。

值得一提的是,案发前,华银金融已经上线了华兴银行的资金存管。据业内此前统计,截止到2017年末,华兴银行上线了94家存管平台,位居存管银行之首,还曾踩雷三分贷、网行金融、海河金融等多家平台。

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