互协公布第六批P2P平台存管白名单,合计34家银行上榜

从中国互联网金融协会获悉,建设银行、民生银行、招商银行等34家商业银行已通过网络借贷资金存管测评,另有20余家机构已完成第二轮测评,目前正积极整改中。

为保证资金不被挪用、降低网贷平台卷款跑路的风险,监管部门已出台多项政策,明确网络借贷信息中介机构应选择符合条件的银行业金融机构作为资金存管机构。不过,部分存管银行并未合规开展存管业务,存在联合存管、部分存管、存而不管等问题。

为了统一开展网贷资金存管业务的标准,2017年11月,中国互金协会按照相关要求,开始组织对申请网络借贷资金存管测评工作的商业银行实施测评。

日前,中国互金协会在全国互联网金融登记披露服务平台上公布了六个批次,34家通过测评的商业银行。

9月20日第一批25家通过测评的银行名单公布 分别是:北京银行、武汉众邦银行、浙江泰隆商业银行、百信银行、中国建设银行、民生银行、招商银行、平安银行、广发银行、恒丰银行、浦发银行、浙商银行、华夏银行、厦门银行、厦门国际银行、廊坊银行、上饶银行、宜宾市商业银行、厦门农商银行、海口联合农商银行、新网银行、中关村银行、华瑞银行、海口农商银行、包商银行

9月29日第二批 通过测评的银行名单公布: 渤海银行

9月30日第三批 通过测评的银行名单公布: 徽商银行、晋商银行

10月4日第四批 通过测评的银行名单公布: 西安银行、重庆富民银行

10月12日第五批 通过测评的银行名单公布: 杭州银行、青岛银行

10月26日第六批 通过测评的银行名单公布:浙江民泰商业银行内蒙古陕坝农村商业银行

参与存管测评工作的相关人士介绍,已有70余家银行向协会申请测评,除了六批通过测评的34家机构,另有20余家机构已完成第二轮测评,目前正积极进行整改中。

据介绍,协会组织了第三方机构,采取现场与非现场测评相结合的方式,对相关商业银行网贷存管业务流程与技术系统的合规性、完整性进行了测评。下一步,协会将按照通过一个披露一个的原则,通过协会的登记披露服务平台及时披露存管银行信息。

业内人士表示,通过存管测评的银行开展存管业务,可以有效防范平台违规设立资金池的风险,满足监管部门对于借款人在单一平台和跨平台融资限额的监管要求,更好地保护投资人和借款人的合法权益。

根据P2P黑板报不完全统计,截止2018年8月底,已有江西银行、建设银行、徽商银行、浙商银行、江西银行、民生银行等至少61家银行开展了银行存管业务,共计有675家网贷平台上线资金银行存管系统。

银行存管白名单事件回顾

2017年11月27日,P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室(下称“全国网贷整治办”)联合中国互联网金融协会(下称“协会”),于近日向各省市网贷整治办及多家银行下发《关于开展网络借贷资金存管测评工作的通知》(下称“通知”)。互联网金融P2P平台的银行资金存管系统上线,已是网贷合规要求中的核心要素,对网贷平台规范内部运营管理有着极为重要的意义。

上述通知指出,自P2P网贷整治工作全面开展以来,一些商业银行在开展资金存管业务过程中,存在了诸多问题,例如:银行存管标准不一,落实不到位等。这些问题阻碍着网贷整治及行业的健康发展。为了更深入的推动网贷整治验收工作,全国开展网贷资金存管业务测评。

在此次网络借贷资金存管测评工作中,中国互联网金融协会担任测评工作实施部门,负责制定规则、资料收集、实施评审、结果汇总等工作;全国网贷整治办负责政策指导并就测评工作进行监督检查


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