草根投资、牛板金事件梳理

维权这件事里,很多人都妄想着“坐享其成”,但事实上没有谁可以代表谁,既然遇到了,就要做好打持久战的准备。维权最可怕的就是随着时间的推移,能够得到的有价值的信息越来越少,看着曾经并肩作战的战友一个个都开始放弃,孤独地陷入看不到尽头的等待中。

草根投资

7月31日晚间,P2P情报局从多处信源得知,草根投资已经清退了大部分员工,办公场地也已经基本被搬空。据一位前往草根投资办公场地的投资人透露,不少投资人闻讯赶来,已有约二十名投资人陆续赶到现场,警方也在接警后抵达现场。

8月1号,更多的投资人从全国各地赶往草根投资维权现场,据现场直播的主播描述,场内投资人一百人左右,场外投资人有千人左右。

8月1日中午草根投资金忠栲现身维权现场表态,草根投资相关项目将展期三月,公告中将会注明具体的展期借款企业。8月1日下午6点,草根投资官网发布展期公告,称因近日收到部分借款主体的展期申请函及惠民贷项目坏账异常业务暂停,平台决定展期三月,对借款人可变现资产进行处置。

公告中提到,除了逾期借款企业外的标的将正常上标与兑付。7月31日到8月1日逾期的标的,最迟于2018年8月6日上午12时前完成兑付,逾期借款企业自2018年7月31日起到期的标的自动展期3个月,并从2018年8月1日起每月20日支付展期标的到期利息以及参照年化6%的利息支付3个月资金占用补偿。

公告中承诺不关闭网站、APP等,高管成员也不会失联,但值得注意的是,公告中并未按照金忠栲午时的约定,公布具体的展期借款企业名称。但据现场投资人反映,本次展期的项目主要是惠民贷和惠企贷,涉及的借款企业主要是杭州钡耐贸易有限公司和杭州寰亚进出口有限公司。

而自8月1日凌晨起,多家草根宣传与其有合作的公司纷纷发布公告撇清关系。8月1日凌晨广州人保财险的官方微信公众号发布《澄清公告》称,从未与浙江草根投资有限公司浙江草根网络科技有限公司等草根系列公司进行过合作,午时金忠栲在维权现场表示平台并不是直接和保险公司合作,只是和保险公司合作的商户合作。

随后,广州基金与汇银控股也发布公告撇清与草根的关系。广州基金称其旗下的汇垠澳丰股权投资基金管理有限公司作为GP出资一万元,持有汇垠沃丰0.001%的股份,折合下来,广州基金实际持有草根投资股份为0.000065%。汇银控股称将终止与草根网络的战略合作,协议终止后,汇银金控与草根投资战略合作协议下的责任将获解除。

目前,P2P情报局正在文字直播的形式更新关于草根投资的最新动态,直接在P2P情报局微信公众号内回复“草根投资”,将获得最新的维权进展。

牛板金

自7月3日,牛板金发布逾期公告,牛板金的投资人就开始组织维权,近一个月的时间,这些投资人穿梭于杭州和北京两地,利用专门的微信公众号“连邦调察局”每天向投资人发送维权进展,目前牛板金已经进入经侦阶段,公司负责人王旭航已经被采取强制刑事措施。

牛板金位于杭州,累积交易规模超过390亿,据王旭航透露,本次的风险敞口高达31.5亿,远远超过公告中披露的逾期金额。而关于这笔资金的去向,王旭航表示与平台的老股东及前董事孙启良、沈旭卿、陈鄂、胡文周等四人有关,四人联手虚构标的通过“牛钱袋”产品卷走项目资金,用于房地产开发。

由于牛板金涉及金额大,受害面广,牛板金维权委员会信息公告显示,已成立以江干分局局长为组长的专项小组,并从其他部门增派警员参与调查。维权委员会还对通过银行存管账户的资金去向进行了梳理,显示实际到达的受托机构公司只有14家。

P2P情报局查阅这14家公司的工商信息,未发现其与牛板金以及孙启良四人的关联,但无法确定这些公司是否在牛板金有融资行为,亦无法确定这些公司为否是孙启良等四人的套现工具。

此外,在7月19日的维权现场,投资人群中疑似混入融数员工,投资人在阻止其逃跑过程中,与在场民警发生冲突,牛板金北京债权人委员会反映,有现场民警直接向受害人上空喷洒辣椒水。

与投之家事件一样,牛板金的爆雷并非是平台经营出现问题,而是存在恶意诈骗的因素,维权可以从以下几个方面考虑:

1、孙启良等四人团伙,从目前了解的情况来看,资金大概率是被四人挪用,如果真如王旭航透露这部分资金用于房地产开发,不至于分文不剩,至少有被开发的房产存在。

值得注意的是,四人中的胡文周为惠民益贷的董事,还通过上海玉湖投资集团有限公司持有惠民益贷46.75%的股份,而早在2017年5月P2P情报局发现惠民益贷存在自融行为,胡文周控制的平台发财猪也已经爆雷。而在胡文周涉及的多份民间借贷的裁判文书显示,未能查实被执行人有可执行的财产,截止目前胡文周已经被列为失信被执行人6次。

2、王旭航、春晓天泽、融数金服以及佐力控股集团有限公司。牛板金被转卖过两次,第一任是王旭航,也是牛板金的创始人,之后也一直是牛板金的重要成员,目前已经被采取强制刑事措施;第二任是佐力控股,目前佐力控股已甩锅,其宣称自己只是单纯的财务投资,并把所有的股份都交割干净了,但在去年5月互金侦探就曾爆料有自融现象,而资金流向指向佐力控股关联企业;第三任是春晓天泽和融数金服,但是2018年7月4日,牛板金的股东佐助金服匆匆变更了股东信息,融数金服退出了股东行列,根据牛板金北京维权委员会反馈信息来看,和佐力控股一样,春晓天泽和融数金服也试图也牛板金撇清关系,投资人多次赶往办公场所维权,都没有得到正面的回复。

此外,值得一提的是,春晓资本投资或者入股的平台牛板金、君融贷和聚财猫也已经爆雷。

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