备案冲刺!盘点可通过备案50强平台

2018年夏季雷潮涌动,与之相伴的就是监管的达摩克利斯之剑!除P2P外,国内金融行业基本上都是持牌经营,目前的备案正是P2P获得牌照的过程。无法通过P2P备案的平台自然淘汰。具体监管备案进度如何?目前平台备案进度如何?可通过备案的50强平台有哪些?(名单在文章最后!)骑士君今日系统盘点一下,供投友们参考一下。

一、备案政策大盘点

8月17日,全国P2P网贷整治办已向各省市网贷整治办下发了《108条P2P合规检查问题清单》,预示着全国范围内的P2P合规检查即将展开。

 

按照计划,监管要求本次合规检查应于2018年12月底前完成。

 

合规检查主要分为三个部分机构自查、互金协会自律检查各地金融办行政核查。

本次合规检查重点关注以下十个方面:

1.是否严格定位为信息中介,有没有从事信用中介业务;

2.是否有资金池,有没有为客户垫付资金;

3.是否为自身或变相为自身融资;

4.是否直接或变相为出借人提供担保或承诺保本付息;

5.是否对出借人实行了刚性兑付;

6.是否对出借人进行风险评估并进行分级管理;

7.是否向出借人充分披露借款人的风险信息;

8.是否坚持了小额分散的网络借贷原则;

9.是否发售理财产品募集资金(或剥离到关联机构发售理财产品);

10.是否以高额利诱等方式吸引出借人或投资者加入。

除此108条细则外,本次合规检查还会具体依据P2P网贷行业“1+3”(一个办法三个指引)监管框架体系二者都是本次合规检查的重要依据。

P2P“1+3”(一个办法三个指引)制度框架是指:

一个办法2016年8月24日银监会等部门正式发布《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》

三个指引:2016年底和2017年初,发布的《网络借贷信息中介机构备案登记管理指引》、《网络借贷资金存管业务指引》8月25日,银监会官网发布的《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》(简称“信息披露指引”)

二、当前合规进度盘点

 

8月22日,中国互联网金融协会向P2P网络借贷会员机构印发《关于开展P2P网络借贷机构自律检查工作的通知》,启动了P2P网络借贷会员机构自律检查工作。

P2P网贷平台合规检查包括机构自查、自律检查和行政核查三个环节,行政核查后对P2P网贷平台进行分类处置,允许符合标准的平台接入信披系统和产品登记系统,通过运行检验的平台方可申请备案。

网贷之家不完全统计,目前北京、浙江及上海进入行政核查,处于自律检查的12个地区包括安徽福建、广东、贵州河北江西辽宁、山东、山西、深圳、天津云南

为了行政核查后P2P网贷平台进行分类处置,据网贷之家研究中心不完全统计,截至目前,全国已经有11个省市出台了退出指引。总体看,各地退出指引呈现密集出台、协会主导、适用情形广三大特点。

 

三、平台备案进度

1、截至11月底,P2P网贷行业正常运营平台数量下降至1181家,提交自查报告的平台共计414家!无提交报告的平台占比64%,直接淘汰。当然提交自查报告的平台也未必能通过备案。名单如下:

2、根据一个办法和3个指引来看,未有ICP经营许可证、三级等保、银行存管平台非小额分散,存在大额借款标的,信披不透明等、都是不符合监管要求平台。

3、按照监管要求,同时提交了自查报告且资产端符合监管要求,通过备案的可能性高的50强平台有哪些?骑士君统计如下,仅供参考!

50强名单如下:

文章来源:网贷骑士

互金狗提示:网贷内幕www.p2cgou.com深 投资需谨慎


发表评论

(必填)

(必填)

(以便回访)