北京预计3月底前完成行政核查,释放了什么信号?

今早,北京青年报发布消息称:北京地区将于今年3月底完成行政核查工作。

自2017年12月底,P2P网贷风险整治办下发了《关于做好P2P网络借贷风险转向整治整改验收工作的通知》(又称“57号文”),其中57号文要求各地在2018年4月底前要在其管辖范围内完成备案登记工作,在6月底完成所有P2P机构的备案;不过事与愿违,由于合规检查问题进展缓慢,备案工作也不能如期完成。

2018年下半场,P2P平台的经营问题、业务发展遭遇瓶颈乃至整改未果,随后雷潮爆发,原定于2018年12月底所有机构应完成的合规检查工作出现了延期。但近日,北京市地方整治办作出表态,将于今年3月底完成行政核查工作。

合规检查三部曲

2018年以来,全国性的合规检查工作进展并不顺利。通常来说,合规检查工作的开展有三个步骤,先是要机构自查,即是网贷机构本身要对自身的存在的风险、存量规模、合规情况进行自查,先保证自身没有问题;然后是自律自查,自律自查是网贷行业自律协会完成的相关检查,检查平台出现的高频、高风险问题,发现问题及时整改,促进平台合规化,若合规检查发现存在严重问题的平台,可使平台良性退出合理化解行业风险;最后一项是行政核查工作。

事实上,在2018年7月,在整改验收前后发现P2P平台问题不断被爆出,面对诸多问题和爆发的风险,深圳、广州 以及中国互联网金融协会相继发布了网贷机构风险防范以及稳妥退出相关的通知,整改合格的机构,协会会为其创造良好条件,而对于不合格的平台也会进行无风险退出以及有效处理。

于是,在2018年8月17日,互金整治办发布了《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》,该通知包含了关于网贷机构在合规检查过程中发现的问题,然后列出108条清单供整治办和平台机构核查对照并进行整改,紧接着在8月29日《P2P网络借贷会员机构自查自纠问题清单》(即119条自查清单)发布,这为平台问题自查提供了有效的方案。

行政核查的重要性

对于行政核查,通常情况下是要求各省网贷整治办要在机构自查和自律自查的基础上,选择性的对报告内容中包含的数据和真实性进行行政核查,当核查过程中发现内容不真实,甚至出现瞒报、漏报、甚至是弄虚作假的情况,会进行通报问责,甚至实行“一票否决制”;本次北京地区的检查工作,在时间安排上可“三查”可同时推进、交叉核验。

对于本次行政核查,业内专业人士表示:相较于其他地区,注册在北京的P2P平台数量和规模都比较庞大,而在2018年下半场出现的雷潮来看,北京地区的P2P平台出现问题的较少,这得益于该区域落到实处的监管力度;同时,为了限制P2P平台规模的无限扩大,引发行业风险,相关媒体报道称在北京地区,将北京地区待收规模低于5000万元的平台不予备案,且将淘汰掉九成网贷平台。因此,本次行政核查为行业发展,平台整治出清以及规范发展奠定了基础。

北京地区合规检查的影响力

就本次北京地区将在3月完成的行政核查工作来说,无形中为全国各地的合规检查工作敲响了警钟,在整改出清市场环境的同时,解决并规范网贷平台信息披露、银行资金存管以及行业自律等其中出现的问题,也为行业健康发展起了良好的表态。

所以,关于本次北京地区行政核查的结果,我们拭目以待。

原文始发于微信公众号(网贷天眼)


发表评论

(必填)

(必填)

(以便回访)