平台被立案后,投资人的钱归集到统一账户,还能拿回来吗?

近年来,随着网络信贷行业的不断发展,P2P网贷作为传统金融业的有效补充,已成为中小微企业获得融资的重要途径。

但带来普惠和便利的同时,一些不良平台假借P2P网贷之名实施非法吸收公众存款或诈骗的违法行为,严重扰乱互联网金融市场秩序,给人民群众造成巨大经济损失。

最近就有读者朋友在后台咨询,投资的平台暴雷了,该怎么报案?需要哪些材料?平台被立案了,钱还能拿回来吗?什么时候能回款?

针对投资的P2P平台踩雷的相关问题,有位经侦民警现身说法,做了详细说明。下面一起来看看经侦民警怎么说。

大家好,我是一名经侦民警。先给大家解释,集资诈骗和非法吸收公众存款的区别:

现如今有众多的非法组织,实为非法集资,这种行为虽然违法,却因为利益诱人而始终没有消亡。除了广为人知的集资诈骗,还有一种非法吸收公众存款的行为。

非法吸收公众存款罪,侧重点是非法经营金融业务,但不以非法占有为目的,在主观上是还本付息的。而集资诈骗罪,它的目的就是单纯的以非法占有他人钱财为目的,侧重于诈骗。

具体来说,由于资金链断裂,主动投案的,或是其他情况,一般情况是非吸。而卷款跑路,恶意诈骗,挥霍人民财产的,一般情况是集资诈骗。

两者有一部分的重叠关系,但量刑的标准不同,诈骗的量刑要重的多。

下面给大家阐述办案流程:

案件处理流程

1. 一旦P2P平台出事之后,波及人数众多。动辄成百上千的受害人,过亿资产。警方立案的前提是一般超过30个人报案,或者金额达到十万以上,我们就会进行立案处理,满足一个条件即可。

我们会初步判断情况,达到条件后,就会受理。然后立案侦查,紧接着立即对公司经营人采取刑事拘留措施。

2. 警方会对公司的股权结构、经营人、涉案资金以及账户等情况,开展核查。

3. 会封存账户,并且对借款标的情况、资金去向,开始进行收集整理、核查。

4. 之后要聘请专业会计公司,对资金和账户进行资产统计的工作。

5. 对投资人的信息进行梳理和收集,为全国协查做准备。

这里给大家解释一下办案具体细则:

1. 办案步骤不分前后,各自分工,争取做到同步。

2.是否能够立案,也要依据受害者和平台签订的合同是否有效。

3. 不论什么案件,办案经费都是由国家拨付,不存在大家道听途说要从追回资产扣除这么一说。

4. 追回的钱不会被充公,许多人纠结于报案还是不报案,是因为听说报案了参与非法集资的钱会被没收上缴国库,拿不回来了。这其实是误解,国家要没收的是因非法集资产生的非法收益,而不是受害人的本金。

5. E租宝宣判的时候,就有投资人在后台不断问,说国家一共罚了e租宝和丁宁18亿,是不是把我们投资人的钱都当做罚款了?这里可以肯定的说:不会!

6. 国家要没收的是因非法集资产生的非法收益,而不是受害人的本金。比如某平台集资了1000万,买了一套1000万的房,一年后以1500万卖掉,上涨的这500万就属于非法收益,国家予以没收。而原来的1000万属于应当返还给投资人的部分。

相关受害人如何报案?

金融受害者只能去平台注册地报案吗?xx平台被立案,我要不要去报案呀?要不要邮寄资料或者网上报案?

P2P投资的一个最大特点是投资者的分散性,广泛分布与全国各地,如果一定要到平台注册地报案,既不方便也不经济,这也是许多平台跑路后受害人没有报案的重要原因。

实际上来说,公安高层会指定某地公安机关具体负责侦查,但其他地方公安机关有协查的义务,受理你的诉求,记录你的案情是不能推脱的。

有的投友会反映当地报案警方不受理,你就可以把《关于办理网络犯罪案件适用刑事诉讼程序若干问题的意见》这个文件打印出来和他理论,或直接向其上级或者纪委监察部门投诉。

总部在本地的报案

平台被立案后,投资人的钱归集到统一账户,还能拿回来吗?

总部在异地的报案

平台被立案后,投资人的钱归集到统一账户,还能拿回来吗?

这里再给大家科普一下案件的处理过程

P2P平台的案件和传统的经济诈骗还是所区别:

首先,在P2P案件的处理上,法院是不要求对每个受害人进行笔录确认的,面对成千上万的受害人,全部邮寄资料到平台注册地警方的话,核对文件和收纳文件是一项很重大的活动。因此以警方的通告为主,可以选择到当地和网上报案。

个人的损失金额的统计是由司法部门来统计核对确认。基于服务器的后台数据,所有投资人的实名信息和投资信息都是有的。而最终损失的金额,是根据后台数据进行统计的,不是根据你的报案金额来统计的,没有任何的纰漏和差错,大家大可放心。

总结来说,只要案发地立案侦查了,离的远的受害人,是不需要到案发地报案的,可以通过网上报案,或者等待全国协查。

全国协查

当我们对受害人的身份信息、投资信息进行统计完成后,会开展全国协查。协查的路径是:

市公安局➜省公安厅➜公安部➜受害人所处省公安厅➜市局➜分局➜派出所

协查的信息包括:

1. 受害人的个人身份信息

2. 投资信息

主要是核对损失的资金情况,投入资金-提现资金=最终损失

如果你没提过现,那投入资金就是最终损失。

最后,受害人属地的公安机关,会电话通知,进行信息登记。

但由于协查的流程复杂,各地公安机关通知的时间也不同,所以不同区域的人,接到电话的时间是不同的,但这些,都不影响最终的司法确认。

重点:

如果没接到电话,或者有如下情况:

a. 可能你用的是亲朋好友的身份证和银行卡来投资的。

b. 案发时间银行卡丢失,身份证丢失的也不用担心,即使没有报案确认,基于后台数据,也会把你的数据信息提交给法院。

c. 统计的受害人有1000人,但协查确认的是900人,法院最终也是认可为1000人的,不会因为你没确认过就不认可,最后也会根据你的损失资金来确定分配资产。

没有登记,有很多种可能,例如受害人出国了,短期回不来,或者生病住院,没办法出院,这些都考虑在内的。数据方面,不存在会遗漏的情况。

资金情况

1. 资金和资产的处置

前面说过了,会成立专门的专案组,资产清查小组,以及会计和审计。原则上,如果涉案金额过大,在不影响司法程序的情况下,投资者也是可以选取代表进行监督和参与的。对资产的处置,我们会遵循应缴全数尽缴。

2. 逾期、跑路应该属于什么性质

如果平台发的标是真实的,做的是纯中介活动,那么标的逾期,P2P平台并无刑事责任,投资者只能通过法院提起民事诉讼要求借款人偿还。

当然,很多投资人是因为信任平台才进行的投资,所以会找平台来负责,这时候要注意沟通的方式和技巧。

因为理论上,平台其实是没有责任的。要努力跟平台达成统一战线,向借款方维权,而不是一味地逼平台方。

不过很多出现逾期、跑路的平台是发假标或自融平台,这就属于非法集资犯罪行为了,由公安机关侦查,警方会调查分辨。

3. 什么时候回款

在追回资金,处置资产后,要通过审计的形式,进行明确分配和处理。但是,我们公安机关,是没有权利对资金进行任何处置的。

对案件的判决,是由法院处理的。在法院作出有效的判决之前,资产是不可能进行分配和处置的。

大概要多久呢?这个不一定,一般来说,最少也要一年,在判决之后,才能对资产进行处置,而这个处置的时间,还要很久。大家积极配合相关部门调查,静候佳音即可。

4. 能回多少资金?

我们会成立专案组,资产查扣组;同时会对涉案的资产进行冻结、扣押等司法措施,并且进行追赃程序。能追回多少,每个案件的情况不一样。

受害者如何合法唯护权益

如果平台已经暴雷,后悔及埋怨没有任何作用,最重要的是立刻开始维权,但是大部分投资者缺乏维权知识,容易造成恐慌心理,并且人云亦云,做出很多无用功。这里提出以下建议:

1. 立刻收集相关资料

包括投资合同、银行资金流水、平台投资记录、充值及提现记录等。有些情况下平台网站打不开,合同就无法提供了,资金流水就成为了关键证明。

2. 报警并积极配合

首先应该向问题平台的所属地公安局报警,提供相关材料。立案之后,问题平台所在地的公安局会向全国公安局发协查通知,这时候投资人才可以在自己的所在地公安局报警并登记。

3. 案件信息登记

有些人在踩雷之后非常焦急,比如打不进报警电话、抽不出时间去现场、不知道干什么,其实这些都不是关键因素,也不会对受害人的权益造成影响。

最关键的步骤是,立案之后警方会发出公开通知,要求受害人进行“案件信息登记”,积极配合,任何信息以相关部门通告为准。

哪些人应该投案?听听律师怎么说

p2p平台犯罪案件涉案人员众多,司法机关一般按照区别对待的原则分类处理,综合运用刑事追诉和非刑事手段处置和化解风险,打击少数,教育挽救大多数。

平台业务员

在侦查初期,公安机关往往会把打击处理的圈子尽可能划的大一点,这样极有可能把普通员工划入打击范围。你自认为没事,实际上已经被列为犯罪嫌疑人了。一旦被警方抓获,那么你将丧失自首的机会。

短期工作的业务员

对于无相关职业经历、专业背景,且从业时间短暂,在单位犯罪中层级较低,纯属执行单位领导指令的员工,如确实无其他证据证明其具有主观故意的,可以不作为犯罪处理。

平台辅助人员

对负责或从事行政管理、财务会计、技术服务等辅助工作的平台员工,虽然并不直接从事资金吸存业务,但是,他们是平台得以运营不可或缺的组成部分,司法实践中基本都认定为犯罪。所以,平台辅助人员,也不能想当然的认为自己没事。

借款人

有以下情形的,均可以追究平台和借款人的刑事责任:

(1)中介机构与借款人合谋或者明知借款人存在违规情形,仍为其非法吸收公众存款提供服务的;中介机构与借款人合谋,采取向出借人提供信用担保、通过电子渠道以外的物理场所开展借贷业务等违规方式向社会公众吸收资金的;

(2)双方合谋通过拆分融资项目期限、实行债权转让等方式为借款人吸收资金的;

(3)借款人故意隐瞒事实,违反规定,以自己名义或借用他人名义利用多个网络借贷平台发布借款信息,借款总额超过规定的最高限额,或将吸收资金用于明确禁止的投资股票、场外配资、期货合约等高风险行业,造成重大损失和社会影响的。

被“伪专家”忽悠的平台负责人

在侦查初期,公安机关往往会把打击处理的圈子尽可能划的大一点,这样极有可能把普通员工划入打击范围。你自认为没事,实际上已经被列为犯罪嫌疑人了。一旦被警方抓获,那么你将丧失自首的机会。

经侦民警提醒投资人:

切记不要受人蛊惑参加所谓“群体维权”活动,因为有的人借机想扰乱社会秩序,有的想趁机收取维权经费发难民财,群体聚集也可能发生很多不可预测的极端事件……防止被人利用,造成二次损失。

最后,经侦民警还呼吁大家理性维权、依法表达诉求,如果对主办机关的做法有意见或建议,可以上门或书面将意见提供给办案机关,甚至可以向主办机关对应的检察机关反映,要求侦查监督或纠正执法错误。

此外,民警还表示这段时间的金融案件频发,影响恶劣,成千上万的受害者,千亿以上的涉案资产。相关部门非常重视,相信在案件追查和资产处理上效率会越来越高,有力化解雷潮风险,切实有效的做好本金兑付工作,尽快返还受害者本金!

原文始发于微信公众号(互金每日早知道)


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